تحقیقات جامع در مورد پولشویی

تحقیقات جامع در مورد پولشویی

دانش پژوهان گرامی محتوای این فایل تحقیقات جامع در مورد پولشویی می باشد که در قالب پاورپوینت ،پی دی اف  و فایل ورد تهیه و تدوین گردیده است.

محتویات فایل تحقیقات به شرح ذیل می باشد:

پاورپوینت پول شویی (در حجم 45 و 13 اسلاید)

فایل ورد پولشوئی و تاریخچه آن (در حجم 24 صفحه)

فایل پی دی اف پولشویی ،ارتشا یا تطیهر پول (در حجم 22 صفحه)

فایل پی دی اف تاریخچه پولشویی (در حجم 24 صفحه)

فایل پی دی اف قانون مبارزه با پولشویی( در حجم 14 صفحه)

تعريف پول شويي (Money Laundry)

پول شویی یك فعالیت غیرقانونی است كه در طی انجام آن، عواید و درآمدهای ناشی از اعمال خلاف قانون، مشروعیت می یابد. به عبارت دیگر پولهای كثیف ناشی از اعمال خلاف به پولهای تمیز تبدیل گردیده و در بدنه اقتصاد  جایگزین می شود. پول شويان كساني هستند كه يا خود  اعمال خلاف را انجام داده و پولهاي ناشي از آن را تطهير مي كنند و يا افرادي هستند كه پولهاي  خلاف را بطور آگاهانه يا ناآگاهانه در سيستم مالي و اقتصادي كشور وارد مي كنند.

خلافكاران از طيف وسيع اعمال غير اخلاقي و غيرقانوني مانند قاچاق مواد مخدر، تقلبات، ثروتهاي قابل مصادره، گروگانگيري قمار و همچنين اهداي پول به سازمانهاي تروريستي و حتي تقلبات  مالي در اينترنت و ياديگر ابزار اطلاع رساني سودهاي كلاني  را بدست  مي آورند .

چون ردپاي اين افراد  در معاملات مالي و بانكي  به صورت زنجيروار در وجوه پس انداز شده آنها آشكار ميگردد ، بنابراين مجرمان از ابزارهاي مالي مانند چكها ، كارتهاي اعتباري و كارتهاي هوشمند اجتناب كرده و به استفاده  از پول نقد رو مي آورند .پول نقد نيز به علت عدم مزيت نسبت به ساير ابزارهاي مالي مانند حجم بالا ، مشكلات در حمل و نقل و كاهش قدرت خريد در طول زمان به پول شويان داده ميشود تا در طي مراحلي به شبكه اقتصادي كشور وارد گردد.

مطالعه بیشتر